Logo ALL IN ONE SOLUTIONSALL IN ONE solutions s.r.o.Dohodnúť konzultáciu

ALL IN ONE SOLUTIONS

Viete, koľko peňazí bude mať vaša firma o 12 týždňov?

12-týždňový rolling cash-flow forecast.

Dohodnúť konzultáciuPozrieť služby

Výhľad peňazí v čase

DEMO / ILUSTRAČNÉ: očakávaný zostatok hotovosti v tis. EUR. Rezerva 20 tis. EUR nie je odporúčaním pre konkrétnu firmu.
T1
48
T2
42
T3
35
T4
28
T5
24
T6
18
T7
15
T8
22
T9
30
T10
36
T11
40
T12
46

Minimálna rezerva v príklade: 20 tis. EUR. T6 a T7 sú pod rezervou.

ZISK ≠ CASH-FLOW ≠ STAV NA ÚČTE

Tri rozdielne pohľady

Cash-flow reporting

Čo sa stalo.

Cash-flow forecast

Čo dnes očakávame.

Riadenie cash-flow

Čomu potrebuje vedenie venovať pozornosť.

Z čoho vzniká očakávaný konečný stav

  • Počiatočný stav
  • + Očakávané inkaso
  • + Ostatné príjmy
  • − Dodávatelia
  • − Mzdy / odvody
  • − Dane
  • − Úvery / leasingy
  • − Investície
  • − Ostatné výdavky
  • = Očakávaný konečný stav

Rolling znamená priebežnú aktualizáciu

  1. T1–T12
  2. T2–T13

Po ďalšom týždni sa horizont posunie. 12 týždňov nie je dogma; podľa firmy môže byť vhodný iný horizont. Forecast pravidelne aktualizujeme a porovnávame s realitou.

Splatnosť ≠ očakávané inkaso

ILUSTRAČNÉ: splatnosť faktúry 15.10., očakávané inkaso 4.11. Príjem patrí do výhľadu podľa realistického očakávania.

  1. ÚČTOVNÉ DÁTA
  2. + ZNÁME BUDÚCE UDALOSTI
  3. + PREDPOKLADY
  4. = FINANČNÝ VÝHĽAD

Pracovný kapitál zahŕňa pohľadávky, zásoby a záväzky.

Horizonty a scenáre

  1. 12 TÝŽDŇOV
  2. FORECAST DO KONCA ROKA
  3. ROČNÝ PLÁN / ROZPOČET

Plán

Schválený cieľ.

Skutočnosť

Reálny zaznamenaný výsledok.

Forecast

Aktualizované očakávanie budúcnosti.

Základný / rizikový / rastový scenár. Forecast nie je sľub ani presná predpoveď. Môže identifikovať budúcu potrebu likvidity; konkrétne rozhodnutie zostáva vedeniu.

Často sa pýtate

Je 12 týždňov povinný horizont?

Nie. Horizont zvolíme podľa potrieb a charakteru firmy.

Je forecast presná predpoveď?

Nie. Je aktualizovaným očakávaním založeným na dátach a predpokladoch.

Prečo nestačí dátum splatnosti faktúry?

Skutočné inkaso môže prísť v inom termíne; forecast potrebuje realistické očakávanie.

Čím sa forecast líši od plánu?

Plán je schválený cieľ, forecast aktuálne očakávanie budúceho vývoja.

Súvisiace služby

Nečakajte na nedostatok peňazí, aby ste začali riešiť cash-flow.

Ing. Jaroslava Berkiová, LL.M. · 0903 767 972 · jaroslava.berkiova@allinone.sk

Dohodnúť konzultáciu